সম্ভাব্য মানি লন্ডারিং এবং অন্যান্য অবৈধ কার্যকলাপ সনাক্ত করতে ব্যর্থতার জন্য ব্যাঙ্ক অফ আমেরিকাকে $1.2 বিলিয়ন জরিমানা করা হয়েছে। মঙ্গলবার (১৩ অক্টোবর) দেশটির অর্থ মন্ত্রণালয় এ তথ্য জানিয়েছে। মন্ত্রকের অভিযোগ যে ব্যাঙ্ক সরকারকে $5 বিলিয়ন ডলারের বেশি মূল্যের সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট করেনি।
মার্কিন ট্রেজারি বিভাগের মতে, এই লেনদেনের অন্তত $1 বিলিয়ন জাতীয় নিরাপত্তা এবং অবৈধ অর্থায়নের ঝুঁকি জড়িত। সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্ত করতে ব্যাঙ্কের ব্যর্থতার মধ্যে রয়েছে চীনা মানি লন্ডারিং নেটওয়ার্ক এবং মার্কিন দক্ষিণ-পশ্চিম সীমান্তের সাথে সম্পর্কিত বাণিজ্যিক অর্থ পাচারের সম্ভাব্য লিঙ্ক।
ব্যাঙ্ক অফ আমেরিকা বিবিসিকে জানিয়েছে যে নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির উত্থাপিত সমস্যাগুলি সমাধানের জন্য প্রয়োজনীয় কাজ চলছে। ব্যাঙ্ক আরও বলেছে যে তৃতীয়-ত্রৈমাসিক আর্থিক 1.2 বিলিয়ন ডলার জরিমানা চার্জ অন্তর্ভুক্ত করবে। ফলস্বরূপ, শেয়ার প্রতি ব্যাংকের নিট আয় প্রায় 17 সেন্ট কমতে পারে।
মার্কিন ট্রেজারি ডিপার্টমেন্ট বলেছে যে জরিমানাটি বিভাগের ইতিহাসে তৃতীয় সর্বোচ্চ। অর্থমন্ত্রী স্কট বেসান্ট বলেন, এত বড় ব্যাঙ্ক মানি লন্ডারিং বিরোধী এবং নিষেধাজ্ঞা-সম্পর্কিত বাধ্যবাধকতা পূরণে ব্যর্থ হওয়ার প্রভাব শুধুমাত্র সেই প্রতিষ্ঠানের মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়; বরং, অবৈধ অর্থায়ন পুরো মার্কিন আর্থিক ব্যবস্থার জন্য ঝুঁকি তৈরি করে।
মন্ত্রক অভিযোগ করেছে যে সন্দেহজনক লেনদেন শনাক্ত করতে ব্যাঙ্ক তার নিজস্ব অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণের পরিবর্তে আইন প্রয়োগকারী সংস্থা এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানের তদন্তের উপর বেশি নির্ভর করে। ফলস্বরূপ, সন্দেহজনক লেনদেন শনাক্ত করার এবং কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করার অনেক দায়িত্ব তৃতীয় পক্ষের উপর ছেড়ে দেওয়া হয়েছিল।
নিষ্পত্তির অংশ হিসাবে, ব্যাঙ্ক অফ আমেরিকা স্বীকার করেছে যে এটি যথাযথ অর্থ পাচার বিরোধী প্রোগ্রামগুলি বজায় রাখতে ব্যর্থ হয়ে, বিদেশী অনুমোদিত ব্যাঙ্কগুলির অ্যাকাউন্টগুলিতে প্রয়োজনীয় যথাযথ পরিশ্রম করতে এবং সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন জমা দিতে ব্যর্থ হয়ে ইচ্ছাকৃতভাবে ব্যাঙ্ক সিক্রেসি আইন লঙ্ঘন করেছে৷
মোট জরিমানা $1.2 বিলিয়নের মধ্যে, অফিস অফ দ্য কম্পট্রোলার অফ দ্য কারেন্সি (ওসিসি) $750 মিলিয়ন জরিমানা করেছে। এটি সংগঠনের ইতিহাসে সর্বোচ্চ জরিমানা। বাকিদের মধ্যে রয়েছে ইউএস অফিস অফ ফরেন অ্যাসেট কন্ট্রোল (OFAC)-এর সাথে চুক্তি।
OFAC বলেছে যে ব্যাংকটি রাশিয়া ও ইরানের বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞা, মাদক-সম্পর্কিত কার্যক্রম এবং আন্তর্জাতিক সন্ত্রাসবাদের বিরুদ্ধে গৃহীত ব্যবস্থা সহ বিভিন্ন নিষেধাজ্ঞা কর্মসূচির 475টি সম্ভাব্য লঙ্ঘনের সাথে জড়িত ছিল। যাইহোক, যেহেতু এই লঙ্ঘনগুলিকে গুরুতর হিসাবে বিবেচনা করা হয়নি, নিষ্পত্তির পরিমাণ $1.16 মিলিয়ন নির্ধারণ করা হয়েছিল।
সূত্র: বিবিসি